中国人民银行、公安部关于开展联合整治银行卡违法犯罪专项行动的通知
中国人民银行 公安部
中国人民银行、公安部关于开展联合整治银行卡违法犯罪专项行动的通知
中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，各省、自治区、直辖市公安厅、局，新疆生产建设兵团公安局,国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行，中国银联股份有限公司：
为加大对银行卡违法犯罪活动的打击力度，维护持卡人和商业银行的合法权益，营造良好的奥运支付环境，中国人民银行、公安部决定自2008年4月至7月在全国范围内开展联合整治银行卡违法犯罪专项行动（以下简称“专项行动”）。现将有关工作部署如下：
一、工作目标
通过开展专项行动，侦破一批银行卡违法犯罪案件，有力震慑犯罪分子；进一步健全银行卡违法犯罪防控机制；强化用卡安全宣传工作，努力提高社会公众的安全用卡意识；进一步消除银行卡支付体系存在的风险隐患，为奥运会成功举办营造安全、良好的支付结算环境。
二、工作重点
按照“打防并举，综合治理”的原则，排查银行卡支付体系的安全隐患，进一步完善、落实银行卡发行、交易、清算等环节的各项管理制度规定；加大对银行卡犯罪的打击力度，积极探索建立跨部门之间预防和打击银行卡违法犯罪的长效机制。专项行动的重点地区是北京、上海、天津、沈阳、秦皇岛、青岛等奥运项目举办城市和部分重点旅游城市。
三、工作内容
（一）各商业银行和中国银联对各自银行卡业务、技术情况等进行全面自查、自改。发卡银行要认真自查本行银行卡业务开展情况，及时查漏补缺，加强对银行卡申领人的资格审核，严格执行账户实名制及银行卡业务管理的各项规定，完善业务流程，提高技术水平，增强风险防范能力;加强对ATM机（即自动柜员机，下同）的安全维护工作，建立ATM机巡查和实时监控制度，提高ATM机监控设备的安装率，布放在奥运场馆周边、奥运城市重点街区的ATM机的监控设备安装率要达到100％；加强用卡安全教育工作,在持卡人申领卡片时应逐一发放安全用卡宣传资料。收单银行要加强对特约商户和POS机（即银行卡销售点终端，下同）的管理，强化特约商户风险控制，认真审核特约商户资质（所审核资料至少应包括特约商户的营业执照、税务登记证或相关纳税证明、法定代表人身份证件），防止拓展不合规、高风险商户；建立健全对POS机具的管理和日常监控机制，加强对商户收银员在识别伪卡等方面的培训工作。中国银联在确保银行卡清算网络安全、稳定运行的基础上，协助各业务参与方完善跨行交易风险监控和管理手段，尽快建立和完善统一的入网商户、银行卡机具交易监控和管理系统，增强对可疑交易的识别和监测能力；联合各业务参与方开展奥运期间银行卡安全支付应急演练，及时发现并整改存在的问题，切实做好银行卡风险防控工作。
（二）各地公安机关要切实履行打击职能，集中力量查处一批银行卡犯罪案件。要严厉打击伪卡欺诈、针对ATM机窃取用户资金、涉外银行卡等银行卡犯罪行为，组织精干力量，侦破一批案件，摧毁一批犯罪团伙，力争在短期内形成打击银行卡犯罪的强大声势，以有效遏制银行卡犯罪案件高发态势。要树立情报主导警务的理念，深挖线索，扩大案源。对各类金融机构移送和群众举报的犯罪线索，要及时进行梳理分类，准确甄别案件性质，对涉嫌犯罪的案件要及时开展侦破工作，最大限度地挽回经济损失。要建立大要案部、省两级分级督办制度，将案情复杂、情节严重、涉案金额巨大、影响恶劣的案件，列为督办案件。对列为督办的案件，办案单位要采取有力措施，明确分工，落实责任，加大办案力度。
（三）加强安全用卡宣传，营造良好的舆论氛围。此次专项行动的宣传口号是“迎奥运、放心用卡、安全支付”。各商业银行和中国银联等单位要充分利用广播、电视、网络、报刊等新闻媒体集中开展宣传报道工作；因地制宜，创新宣传方式，增强宣传实效性，可通过在银行网点、ATM机布放地点和特约商户营业场所张贴或发放宣传材料、举办银行卡安全使用知识进社区活动等方式，多方位、多角度、经常性地开展银行卡安全使用知识宣传，营造良好的用卡舆论氛围。争取社会各界对专项行动的理解和支持，动员和鼓励广大群众积极举报和揭露银行卡犯罪行为，为公安机关侦破银行卡犯罪案件提供线索。公安机关要及时曝光银行卡犯罪的典型手段，及时发布预警防范信息，引导社会公众提高防范意识和识别能力。
四、工作步骤
（一）动员部署阶段（2008年4月）。
各商业银行总行、中国银联要结合各自业务特点，及时制定本系统专项行动方案，并认真组织落实。人民银行各分支机构、各地公安机关要结合本地实际情况，尽快研究制定切实可行的行动计划，督促辖区内各商业银行和中国银联分公司加强协调配合，强化措施，积极落实各项要求。
（二）集中整治阶段（4月至5月）。
各商业银行、中国银联认真开展排查、整顿工作。人民银行各分支机构、各地公安机关对辖区内各商业银行和中国银联分公司排查、整顿工作进行检查指导，并组织开展形式多样的宣传活动，按照各自的职责分工，对排查发现的违法犯罪问题开展查处工作。
（三）督查阶段（6月）。
根据各商业银行、中国银联自查自改情况，中国人民银行和公安部组织开展督查工作，重点督查北京等6个奥运城市和部分旅游重点省市专项行动开展情况。
（四）总结巩固阶段（7月）。
各商业银行、中国银联及时总结专项行动情况，认真梳理、分析排查出的线索和问题，积极研究有针对性的措施，深入开展整改工作，确保排查出的隐患治理到位。人民银行各分支机构、各地公安机关要在督促辖区内各商业银行和中国银联分公司认真做好总结、整改工作的基础上，研究建立安全用卡长效工作机制，切实巩固专项行动成果。
奥运会结束后，中国人民银行和公安部将对专项行动中涌现出来的先进单位和个人进行通报表扬，对工作懈怠、行动不力的单位进行通报批评。
五、工作要求
（一）统一认识，精心组织。各单位要认真分析当前银行卡违法犯罪活动日益突出的严峻形势，充分认识开展专项行动的重要意义，切实统一思想，加强领导，精心组织，扎实推进专项行动。
中国人民银行联合公安部成立专项行动办公室（以下简称整治办，电话010-66275328），负责专项行动的组织、协调、指导、检查工作。中国银联在中国人民银行指导下，积极协助整治办开展各项工作。人民银行各分支机构也要会同当地公安部门，成立本地区专项行动办公室，组织实施好本地区的专项行动。
（二）加强协作，确保实效。人民银行各分支机构、各地公安机关要与辖区内各商业银行、中国银联分公司建立顺畅的情报信息交流机制，密切合作，凝聚专项行动合力。要因地制宜地采取措施，加大力度，深入开展排查、整顿工作，及时发现和纠正不符合国家有关银行卡管理法规的规定和做法，及时排除各类安全隐患，确保专项行动取得实效。公安机关内部的经侦、治安、刑侦等各警种间也要加强协作，专项行动期间，对各自管辖范围内受理和查处的涉及银行卡违法犯罪的情况，应及时进行通报，并由经侦部门归口报整治办掌握。
（三）及时报告，认真总结。专项行动期间，各地专项行动办公室要于每月10日前将工作开展情况书面报告整治办，重要情况和查获的大案、要案要及时予以报告。对专项行动取得的战果和发现的银行卡犯罪新手法等内容，整治办将通过新闻媒体及时向社会公布。整治行动结束后，在认真总结的基础上，探索在中国人民银行、公安机关和商业银行、中国银联等单位之间建立银行卡违法犯罪预警和研判机制、情况通报机制、案件侦办协作机制、安全用卡宣传教育机制，最终构建科学高效、务实全面的预防和打击银行卡违法犯罪长效机制，为有力打击银行卡犯罪夯实基础。
上网时间:2008-4-2
海南省外商投资开发矿产资源管理规定
海南省人民政府
海南省人民政府令
（第３１号）
《海南省外商投资开发矿产资源管理规定》业经一九九二年八月七日海南省人民政府第八十九次常务会议通过，现予发布施行。
省长：刘剑锋
一九九二年八月三十日
海南省外商投资开发矿产资源管理规定
第一章 总则
第一条 为了吸引外商投资开发我省矿产资源，根据国家有关法律、法规的规定，结合我省实际，制定本规定。
第二条 外国法人、其他经济组织或者个人以合资、合作的形式以及外国在我国投资开办的矿山企业（以下均简称外商投资矿山企业），从事开发我省矿产资源的活动，必须遵守本规定。
第三条 矿产资源属国家所有。开采矿产资源必须依法取得采矿权。采矿权不得买卖、出租，不得用作抵押。
第四条 我省对矿产资源的开发实行统一规划、合理开采和综合利用的方针。
第五条 各级人民政府依法保护外商投资矿山企业开采矿产资源的合法权益，保障矿区的生产秩序、工作秩序不受影响和破坏。
第六条 我省对矿产资源实行有偿开发。外商投资开发矿产资源应按照国家有关规定缴纳资源税和资源补偿费。
第七条 省地质矿产行政主管部门主管全省矿产资源的监督管理工作。省有关部门协助省地质矿产行政主管部门进行矿产资源开采的监督管理工作。
第八条 我省允许开发的矿产资源包括：
（一）金属矿产：铁、铜、钛、锆、钼、铅、锌、铝、锰、钴、铷；
（二）非金属矿产：石英、玻璃砂、宝石、高岭土、粘土、花岗石、内长岩、辉长岩、玄武岩、大理岩、石灰岩、白云岩、石英岩、富钾花岗岩、硅石、磷、石墨、沸石、膨润土、重晶石、火山渣、火山灰、建筑用砂石；
（三）矿泉水、地下常温水、地下热水。
开采石油、天然气、放射性矿产等特定矿种及国家规定实行保护性开采的特定矿种，由国务院有关主管部门批准。
第九条 外商投资矿山企业从事矿产开发活动，应遵守国家和我省的法律、法规。
第二章 外商投资矿山企业的设立
第十条 设立外商投资矿山企业必须具备以下基本条件：
（一）大、中型矿山企业应有经国家或省级矿产储量委员会批准的勘探（查）报告。小型矿山企业应有省矿产储量管理局审查认可的勘查报告；
（二）有矿山设计、开采方案和技术、经济指标；
（三）有与采矿规模相适应的资金、人员、设备和技术；
（四）有必备的劳动安全设施和卫生、环境等保护措施；
（五）有开采矿种、矿点、矿界以及与当地市、县人民政府共同签署的矿区范围意见书。
第十一条 申请设立外商投资矿山企业，申请人应按《海南经济特区外商投资条例》的规定，提交有关文件和资料。
第十二条 外商投资开发我省矿产资源，设立外商投资矿山企业按下列程序审批：
（一）设立开采国家规划矿区、对国民经济有重要价值的矿区、国家规定的特定矿种和实行保护性开采的特定矿种的外商投资矿山企业，报国务院批准；
（二）除前项规定外，设立外商投资矿山企业由省地质矿产行政主管部门对其采矿条件和资格进行审核并签署意见，报省人民政府批准，由省经济合作行政主管部门核发批准证书；
第十三条 申请者应在收到批准证书后三十日内按照国家有关企业登记管理的规定，持批准证书向国家授权的工商行政管理机关办理手续。
被授权的工商行政管理机关在收到有关文件之日起十日内，办理工商注册登记手续，并颁发营业执照。
第十四条 外商投资矿山企业应自成立之日起三十日内，持有关证件向企业所在地税务机关办理税务登记。
第三章 采矿许可证的申请和颁发
第十五条 外商投资矿山企业开采我省的矿产资源，除国家另有规定外，必须向省地质矿产行政主管部门办理采矿登记，领取采矿许可证。
外商投资矿山企业变更矿区范围，应报原颁发采矿许可证的机关重新核发采矿许可证。
第十六条 申请采矿登记应提交下列资料及批准文件：
（一）矿产储量审批机构对矿产勘探（查）报告的正式批准文件和营业执照副本；
（二）矿山建设项目的可行性报告；
（三）矿山建设项目的立项批准书、矿山设计及批准文件、征用土地批准文件；
（四）开采国家限制出口的矿产品，应提交省贸易行政主管部门的意见书；
（五）在城市规划区内采矿的，应提交城市规划行政主管部门的选址意见书；
（六）矿区范围图及采矿范围；
（七）矿山建设项目环境影响评价报告。
第十七条 省地质矿产行政主管部门在收到采矿申请登记资料和批准文件后，对批准开采的，应通知采矿申请者办理登记手续，交纳采矿登记费，并发给采矿许可证。
第十八条 在同一矿区有两个以上申请者提出采矿申请时，具备以下条件者优先审批：
（一）持有政府间签署的平等互利协议的；
（二）利用自有资金，取得合法探矿权探明矿产资源或有偿使用地质勘查单位及他人已有矿产勘探报告的；
（三）外商投资矿山企业存入省内银行的矿产开发资金充足的；
（四）在省内招用和培训矿山各岗位人员的；
（五）购用省和国内其他地区的生产原料和设备的；
（六）技术先进、设备配套，矿产综合利用程度高，在省内从事矿产深加工产业的；
（七）矿产开发的资源效益、经济效益、社会效益和环境效益良好的。
第十九条 采矿许可证自颁发之日起生效。其有效期为大型矿山二十年，中型矿山十五年，小型矿山十年。
采矿期限届满时，需要延期的，应在期满前三个月报原发证机关批准，并换领采矿许可证。
延长采矿的期限为大型矿山十年，中型矿山七年，小型矿山五年。
第二十条 采矿许可证由省地质矿产行政主管部门向国务院地质矿产行政主管部门领取并颁发。其他单位和个人不得印制、伪造。
禁止买卖、转让采矿许可证。采矿许可证不得出租或用作抵押。
第四章 矿产开发的监督管理
第二十一条 外商投资矿山企业必须遵守《矿产资源监督管理暂行办法》，接受地质矿产行政主管部门及有关部门的监督管理。
第二十二条 外商投资矿山企业应当按照批准的矿山设计，分阶段制定开采回采率、采矿贫化率、选矿回收率（简称“三率”）的指标。
地质矿产行政主管部门对“三率”指标的确定和执行进行指导、检查和考核。
第二十三条 外商投资矿山企业必须向省地质矿产行政主管部门及各有关部门呈报矿产开发利用情况（含产、销）的季度统计报表，以及已开采矿产储量的注销年度报表。
第二十四条 外商投资矿山企业在开采矿产资源中，取得的地质资料应归中外双方共同所有。在同等条件下，一方出售资料，另一方有优先购买权。未经双方同意，不对外公布或转让他人。
第二十五条 矿产品的销售必须符合国家有关法律、法规和本省的有关规定。
第二十六条 外商投资矿山企业从事矿产深加工产业，其开采和加工的矿产品出口，海关按国家有关规定验放。
第二十七条 外商投资矿山企业有下列情况之一者，由原发证机关注销采矿许可证：
（一）已批准矿山闭坑的；
（二）不按批准的矿山设计建矿的；
（三）领取采矿许可证满一年，无正当理由不建矿或生产的；
（四）矿山投产后，采矿活动无正当理由中断一年的；
（五）“三率”长期达不到设计要求，造成矿产资源损失，情节严重的。
第二十八条 外商投资开办的矿山企业和中外合资、合作的外商投资矿山企业的一方自动放弃采矿权的，应赔偿因此而造成的经济损失。
第二十九条 矿山的关闭，由外商投资矿山企业提交矿山闭坑或关闭报告，报原发证机关批准，并向省地质资料管理机关汇交开采过程中形成的地质资料的全部副本。
第三十条 开采矿产必须遵守有关环境保护的法律规定，防止污染环境和破坏生态平衡。
开采矿产资源，破坏耕地、草原、林地，造成环境污染和生态失衡，损害他人生产、生活的，开采者应负责复垦利用，植树造林，治理污染，并给予合理赔偿。
第三十一条 矿山之间的矿区范围争议，由当事人协商解决；协商不成的，由矿山所在的市、县人民政府根据依法核定的矿区范围处理。跨市、县的矿区范围争议，由省人民政府处理。
第五章 矿产资源的有偿开采
第三十二条 外商投资矿山企业应当按照国家有关规定缴纳资源税和资源补偿费。
第三十三条 资源补偿费由地质矿产行政主管部门征收，资源补偿费可列入生产成本。
资源补偿费的征收办法由省物价行政主管部门会同省地质矿产行政主管部门制定。
第三十四条 资源税和资源补偿费的计征，以外商投资矿山企业提供的矿产生产和销售报表、销售合同及单据为依据。
第三十五条 地质资料实行有偿使用制度。外商投资矿山企业使用地质矿产行政主管部门提供的地质资料，应按照有关规定交纳费用。
第六章 罚则
第三十六条 外商投资矿山企业违反《中华人民共和国矿产资源法》和本规定，有下列行为之一的，由矿山所在地市、县人民政府或其授权的管理部门予以处罚；给予吊销采矿许可证处罚的，由颁发采矿许可证的机关决定。
（一）未取得采矿许可证擅自开采的，责令其停止开采，没收非法所得，并处以非法所得的５０％的罚款；
（二）超越批准的矿山范围采矿的，责令其退回本矿区开采，赔偿损失，没收非法所得，并处以非法所得１０％至２０％的罚款；拒不退出、造成矿产资源严重破坏的，吊销采矿许可证；
（三）买卖、出租采矿权或者将采矿权用作抵押的，没收其非法所得，处以非法所得的２０％至４０％的罚款，并吊销采矿许可证；
（四）买卖、出租或者以其他形式转让矿产资源的，没收其非法所得，并处以非法所得的５０％的罚款；
（五）采取破坏性的开采方法开采，造成矿产资源严重破坏的，责令其赔偿损失，处以罚款，并吊销采矿许可证；
（六）违反本规定收购或销售国家和我省统一收购的矿产品的，没收其非法所得，并处以非法所得的４０％以下的罚款；
（七）非法印制、伪造、涂改采矿许可证的，没收非法所得，并处以罚款。
第三十七条 外商投资矿山企业对行政处罚决定不服的，可以在收到处罚通知之日起十五日内，向人民法院起诉。
第七章 附则
第三十八条 台湾、香港、澳门地区的企业和其他经济组织或个人及华侨在我省内开办外商投资矿山企业，参照本规定执行。
第三十九条 本规定施行以前，未办理批准手续、未划定矿区范围、未取得采矿许可证开采矿产资源的外商投资矿山企业，必须依照本规定申请补办手续。
第四十条 本规定由海南省地质矿产行政主管部门负责解释。
第四十一条 本规定自发布之日起施行。
